الملخص الشامل لـFIBP 1448
كل نقاط الاختبار في ملف PDF من 30 صفحة، مرتبة من الوحدة الأكبر وزنًا إلى الأصغر. الفصول الثلاثة الأولى وحدها نحو 60% من أسئلة الاختبار.
- 30الصفحات
- 91النقاط الأساسية
- 36الأخطاء الشائعة
- 72بطاقات المراجعة
خريطة الملخص
كل فصل وحدة من وحدات الاختبار. الترتيب حسب وزن الوحدة في الاختبار الحقيقي.
| الفصل | الوحدة | الوزن | أسئلة الاختبار | نقاط الملخص |
|---|---|---|---|---|
| 1 | هيكل النظام المصرفي في المملكة العربية السعودية | 20% | 20 | 17 |
| 2 | الحوكمة الشرعية في المصارف الإسلامية | 20% | 20 | 14 |
| 3 | الرقابة الشرعية الداخلية | 20% | 20 | 16 |
| 4 | المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية | 14% | 14 | 13 |
| 5 | طبيعة قطاع المصرفية الإسلامية | 13% | 13 | 15 |
| 6 | صيغ التمويل الإسلامي | 13% | 13 | 16 |
الفصل الأول كاملًا: هيكل النظام المصرفي في المملكة العربية السعودية
20% من الاختبار، نحو 20 سؤالًا. هذه نقاطه الأساسية كما في الملخص.
- نظام مراقبة البنوك (1386هـ) هو النظام الرئيس لترخيص أعمال البنوك والرقابة عليها.
- نظام مكافحة غسل الأموال (2017) يجرّم غسل الأموال ويفرض التزامات على المؤسسات المالية.
- إطار ساما للأمن السيبراني (2017) يفرض ضوابط إلزامية على المؤسسات المالية المنظمة.
بقية الفصل الأول على هذه الصفحة
- سمة (SIMAH) هي شركة المعلومات الائتمانية المرخصة وتقدم تقارير ودرجات ائتمانية للبنوك.
- بنك التنمية الاجتماعية يقدم قروضًا اجتماعية وللمنشآت الصغيرة كقروض الأسر المنتجة.
- نظام حماية الأجور يربط ملفات الرواتب بالرقابة على أجور القطاع الخاص.
- IBAN السعودي 24 حرفًا ويبدأ بـSA.
- الأمر الدائم تعليمات للبنك بتحويلات متكررة في تواريخ محددة.
- صندوق الأمانات خدمة لحفظ المقتنيات الثمينة في الفرع.
- بطاقة مدى بطاقة خصم تسحب مباشرة من الحساب الجاري.
- تمويل رأس المال العامل يغطي الاحتياجات قصيرة الأجل كالمخزون والذمم.
- الاعتماد المستندي يتيح للمصدّر الدفع مقابل تقديم مستندات شحن مطابقة.
- مخاطر السيولة (عدم تطابق الآجال) تنشأ عند تمويل التزامات طويلة بودائع قصيرة.
- البنوك مهمة نظاميًا لأن إخفاق أحدها قد ينشر الخسائر ويعطل المدفوعات والائتمان.
- الأصول المرجحة بالمخاطر هي مقام نسبة رأس المال وتعكس مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.
- نسبة الرافعة المالية حد أمان بسيط غير مرجح بالمخاطر يحد من التوسع المفرط في الميزانية.
- مبدأ الإفصاح والشفافية في حماية العملاء يلزم البنك بشرح الرسوم والشروط قبل التوقيع.
أخطاء شائعة في هذا الفصل
- ودائع العملاء ليست أصولًا بل التزامات (هي مستحقة للعملاء).
- رأس المال يمتص الخسائر ويحمي المودعين، ولا يموّل أصول البنك التشغيلية فقط.
- لا تخلط بين الجهات: ساما تشرف على البنوك، وهيئة السوق المالية تنظم الأوراق المالية والوساطة وصناديق الاستثمار.
- نسبة صافي التمويل المستقر NSFR تغطي أفق سنة، بينما نسبة تغطية السيولة LCR قصيرة الأجل.
- الحساب الجاري يُسحب منه عند الطلب؛ وليس منتج ادخار بعائد.
- «المقرض الأخير» هو البنك المركزي يوفر السيولة للبنوك السليمة عند نقص مؤقت، لا للبنوك المفلسة دون شرط.
بقية الفصول في الملخص الكامل
شراء واحد · وصول دائم · معه الملخص الشامل
خطة مراجعة 7 أيام
وزّعنا الفصول على 6 أيام حسب وزنها حتى يتقارب حمل كل يوم، واليوم السابع لاختبار كامل.
اليوم 1 · 20% من الاختبار
الفصل 1: هيكل النظام المصرفي في المملكة العربية السعودية
اليوم 2 · 20% من الاختبار
الفصل 2: الحوكمة الشرعية في المصارف الإسلامية
اليوم 3 · 20% من الاختبار
الفصل 3: الرقابة الشرعية الداخلية
اليوم 4 · 14% من الاختبار
الفصل 4: المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية
اليوم 5 · 13% من الاختبار
الفصل 5: طبيعة قطاع المصرفية الإسلامية
اليوم 6 · 13% من الاختبار
الفصل 6: صيغ التمويل الإسلامي
اليوم 7
اختبار تجريبي كامل: 100 سؤال في 120 دقيقة، ثم مراجعة «أخطاء شائعة» في الوحدات التي خسرت فيها.
قبل أن تقرأ: اعرف درجتك اليوم
10 أسئلة مجانية من أهم الوحدات، بدون تسجيل. تعرف بعدها من أي فصل تبدأ.
جرّب 10 أسئلة مجانية واعرف مستواكلمحة من كل فصل
أول ثلاث نقاط من كل فصل كما تظهر في الملخص.
الفصل 1: هيكل النظام المصرفي في المملكة العربية السعودية
- نظام مراقبة البنوك (1386هـ) هو النظام الرئيس لترخيص أعمال البنوك والرقابة عليها.
- نظام مكافحة غسل الأموال (2017) يجرّم غسل الأموال ويفرض التزامات على المؤسسات المالية.
- إطار ساما للأمن السيبراني (2017) يفرض ضوابط إلزامية على المؤسسات المالية المنظمة.
الفصل 2: الحوكمة الشرعية في المصارف الإسلامية
- الإطار السعودي
- وثيقة بازل للحوكمة
- معيار الحوكمة 2 لآيوفي للمراجعة الشرعية، 3 للمراجعة الشرعية الداخلية، 4 للجنة المراجعة والحوكمة.
الفصل 3: الرقابة الشرعية الداخلية
- خطوات إدارة الخطر الشرعي
- الاستعانة بمصادر خارجية لا تنقل المسؤولية؛ تُضمَّن بنود شرعية في العقود وتُراقب الجهة.
- الأفضل مراجعة وثائق المنتج الجديد قبل الإطلاق (مراجعة سابقة).
الفصل 4: المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية
- أجرة (رسوم) خدمات بطاقة الرواتب والحسابات الجارية مقبولة شرعًا إن كانت مقابل خدمة فعلية.
- تمويل الشركات المجمّع يقوم عادةً على مرابحة السلع أو الإجارة أو الوكالة.
- التمويل السكني في المملكة يستخدم الإجارة المنتهية بالتمليك أو المرابحة أو المشاركة المتناقصة.
الفصل 5: طبيعة قطاع المصرفية الإسلامية
- أول بنك إسلامي تجاري خاص يُعد عمومًا بنك دبي الإسلامي (1975).
- مصرف الراجحي بدأ كأعمال صرافة ثم صار شركة مساهمة (1987/1988).
- آيوفي (AAOIFI) مقرها البحرين (المنامة) وتصدر المعايير الشرعية والمحاسبية والحوكمة.
الفصل 6: صيغ التمويل الإسلامي
- السلم شراء سلعة موصوفة تُسلَّم لاحقًا بدفع كامل الثمن الآن.
- الاستصناع الموازي استصناع ثانٍ مستقل يطلب فيه المصرف الصنع من مصنّع، ويشترط استقلال العقدين.
- إذا خسرت المضاربة جزءًا من رأس المال فالربح يجبر الخسارة أولًا قبل التوزيع.
الملخص كاملًا مع الوصول الدائم
الملخص كاملًا (30 صفحة) يأتي مع الوصول الدائم لهذا الاختبار، ومعه كل الأسئلة والاختبارات التجريبية الكاملة. الفصل الأول مجاني للجميع.
أسئلة عن الملخص
هل الملخص مجاني؟
الفصل الأول مجاني للقراءة على صفحة الملخص. الملخص كاملًا يأتي مع الوصول الدائم لهذا الاختبار، ولا يشمله وصول 7 أيام.
هل يناسب اختبارات 1448؟
نعم. أوزان الوحدات ومعلومات الاختبار مكتوبة وفق آخر ما نشرته الجهة المنظمة، وتاريخ آخر تحقق مكتوب في الملخص. إذا تغيّرت المعايير نحدّث الملف، ومن اشترى يحمّل النسخة الجديدة.
هل في الملخص أسئلة؟
لا. الملخص للنقاط والأخطاء الشائعة فقط؛ قياس الدرجة والتدريب حسب نقاط الضعف والاختبارات التجريبية الكاملة على الموقع.
هل يُقرأ على الجوال؟
نعم. الصفحات بحجم A5 وعمود واحد، والفصول مرتبطة بالفهرس.
- عدد الصفحات
- 30
- الإصدار
- 1448هـ · 2026–2027
- اللغة
- العربية
- آخر تحديث
كل ملخصات اختبارات المالية والتأمين
العودة إلى صفحة الاختبار المهني في أساسيات المصرفية الإسلامية (FIBP)
اشترِ هذا الاختبار
اختر المدة التي تكفيك حتى موعد اختبارك.
يشمل
- اختبارات كاملة: 100 سؤال في 120 دقيقة، ودرجة لكل وحدة
- 500 سؤال: لكل خيار شرحه ومصدره
- تدريب يبدأ بأضعف وحداتك، ومراجعة لأخطائك
- الملخص الشامل 1448 (PDF)، مع الوصول الدائم فقط
سجّل الدخول بحساب Google ثم تنتقل مباشرة إلى صفحة الدفع.
ستنتقل إلى صفحة الدفع لدى Waffo Pancake (بالإنجليزية)، والمبلغ بالدولار ويحوّله بنكك إلى الريال. الدفع مرة واحدة دون تجديد تلقائي، ببطاقة Visa أو Mastercard (وتصلح بطاقة مدى التي تحمل أحد الشعارين) أو Apple Pay أو Google Pay، ويظهر في كشف حسابك «WAFFO». لا يُسترد المبلغ بعد الشراء.