من يلزمه اختبار أساسيات التأمين IFCE؟ الفئات الملزمة والمهلة وعلاقته بـ CII W01

آخر تحقق من المعلومات: 18 أكتوبر 2026. الشروط قد تتغير، فراجع صفحة الاختبار على موقع الأكاديمية المالية وصفحة الأنظمة والتعاميم في موقع هيئة التأمين قبل أن تقرر. هذا الموقع مستقل، لا يتبع الأكاديمية المالية ولا هيئة التأمين ولا أي جهة حكومية.

اختبار شهادة أساسيات التأمين ليس اختياريًا لمعظم العاملين في شركات التأمين السعودية: هو متطلب إلزامي من الجهة الرقابية على القطاع. يشرح هذا الدليل من يلزمه الاختبار ومتى، ومن يُستثنى، ولمن يناسب غير الملزمين، وعلاقته بشهادة CII W01.

من يلزمه الاختبار؟

تنص صفحة الاختبار على أنه «متطلب إلزامي من قبل هيئة التأمين»، ويحدد التفاصيل التعميم رقم 210 الصادر في 8 فبراير 2021 إلحاقًا بالتعميم رقم 1051 (الإلزام الأول منذ 2009). يلزم الاختبار:

• موظفو شركات التأمين وإعادة التأمين وشركات المهن الحرة في التأمين ممن لهم تعامل مباشر أو غير مباشر مع العملاء، سواء في الإدارات الفنية أو الإشرافية أو المساندة.
• أعضاء مجالس الإدارة.
• الموظفون المتعاقد معهم من الخارج (خدمات الإسناد الخارجي) ممن يتعاملون مع العملاء.
• على جميع المستويات الوظيفية.

من يُستثنى؟

يُستثنى موظفو الإدارات المساندة الذين لا علاقة لهم بالعملاء مطلقًا، ومثالها الموارد البشرية وتقنية المعلومات. والاستثناء مرتبط بانعدام التعامل مع العملاء، لا باسم الإدارة وحده. وإن لم تكن متأكدًا من وضعك فاسأل إدارة الامتثال أو الموارد البشرية في شركتك، فالتفسير النهائي للجهة الرقابية.

المهلة وما على الشركة

• على الموظف: اجتياز الاختبار خلال سنة من تاريخ التعيين.
• على الشركة: أن تتيح له المشاركة في أول اختبار خلال الأشهر الثلاثة الأولى من التعيين.
• تسمح الأكاديمية بست محاولات خلال 12 شهرًا (التفاصيل في دليل التسجيل)، وكل محاولة 1,000 ريال، فخطط لتجتاز في أول محاولتين لتبقى لك مساحة داخل مهلة السنة.

لا تُقبل شهادة بديلة

ينص التعميم على أن الشهادات الأخرى، الدولية أو الجامعية المحلية، لا تُعد معادلة لهذا الاختبار. فحتى لو كنت تحمل شهادة جامعية في التأمين أو شهادة دولية، فالمطلوب أن تجتاز هذا الاختبار بعينه.

أين الاختبار من حياتك المهنية؟

الاختبار مناسب لكل من هذه الحالات:

• موظف جديد في شركة تأمين أو إعادة تأمين أو وساطة وخدمات مهنية: مهلتك سنة من التعيين، ولا مانع من البدء مبكرًا.
• عضو مجلس إدارة أو متعاقد خارجي يتعامل مع قطاع التأمين: ضمن الفئات الملزمة بنص التعميم.
• الباحث عن عمل في قطاع التأمين: لا يشترط الاختبار مؤهلًا ولا تدريبًا مسبقًا ويمكنك التسجيل بحسابك الشخصي، فاجتيازه قبل التعيين يوفر عليك مهلة السنة.
• طالب أو متخصص يريد فهم أساسيات التأمين: المنهج يغطي الخطر والتأمين والمبادئ القانونية لعقود التأمين وأنظمة السوق السعودية، وهو مدخل معرفي مفيد حتى لغير العاملين في الشركات.

أما من يعمل في الموارد البشرية أو تقنية المعلومات بلا اتصال بالعملاء فلا يلزمه، ويبقى الاختبار خيارًا لمن يريد التوسع.

علاقته بشهادة CII W01

تذكر الأكاديمية في صفحة برنامج التحضير أن اختبار IFCE يعادل وحدة W01 من معهد التأمين القانوني (CII) في بريطانيا وكذلك LOMA 280. وعند مقارنتنا لمنهج W01 للعام 2026/27 (منهج الوحدة على موقع CII) بمنهج الاختبار السعودي وجدنا:

• وحدة W01 («Award in General Insurance» لغير المملكة المتحدة) فيها خمسة مخرجات بأسئلة 20 و22 و42 و14 و2، والاختبار 100 سؤال في ساعتين.
• المخرجات الخمسة الأولى في IFCE تقابلها (وبنود المخرج الثالث متطابقة حرفيًا)، لكن أعداد الأسئلة مختلفة: 18 و10 و36 و12 و2.
• يضيف IFCE مخرجين لا يوجدان في W01: إجراءات عملية التأمين والمنتجات والخدمات، ويحل السوق السعودي محل سوق لويدز وغيره.

الخلاصة: IFCE نسخة محلية سعودية قريبة من W01، وليست الورقة نفسها. ولا تقبل هيئة التأمين W01 بديلًا عن IFCE بنص التعميم. فإن كنت درست W01 فقد تستفيد في المخرجين الأول والثالث خصوصًا، لكن عليك مذاكرة الأنظمة السعودية والمخرجين السادس والسابع. للتفاصيل: محتوى الاختبار.

قبل أن تقرر: التكلفة والجهد

• الرسوم: 1,000 ريال لكل محاولة، وتدفعها بنفسك أو تسجلك شركتك عبر حسابها.
• الاختبار: 100 سؤال في ساعتين، والنجاح 70%.
• لا تُسترد الرسوم بعد الدفع إلا إذا ألغت الأكاديمية الاختبار. التفاصيل في دليل التسجيل.

كيف يساعدك هذا الموقع في الاستعداد؟

جرّب الاختبار التجريبي المجاني: 10 أسئلة مجانية تغطي أهم المخرجات وبدون تسجيل، مع شرح كل إجابة، ثم تدرّب في بنك الأسئلة. وللعودة إلى صفحة الاختبار: اختبار شهادة أساسيات التأمين IFCE.

آخر تحقق من المعلومات: 18 أكتوبر 2026. هذا دليل مستقل ولا يغني عن الرجوع إلى هيئة التأمين والأكاديمية المالية، ولا علاقة لهذا الموقع بأي منهما ولا بأي جهة حكومية.