حلّ الأسئلة في الاختبار أعلاه أولًا، ثم افتح كل سؤال هنا لترى الإجابة الصحيحة وسبب خطأ كل خيار.
01تخطط مؤسسة سوق مالية لتعليق أعمال الأوراق المالية مؤقتًا لسبب معلوم مسبقًا. ما الحد الأدنى للإشعار الكتابي للهيئة؟
سؤال تدريبي الوحدة: لائحة مؤسسات السوق المالية
أ3 أشهر بعد التوقف
الإشعار بعد التوقف لا يحقق شرط الإشعار المسبق.
ب45 يومًا قبل التوقف ✓ الإجابة الصحيحة
توجب المادة 12(أ)(1) الإشعار قبل 45 يومًا على الأقل.
ج7 أيام بعد التوقف
الإشعار اللاحق بسبعة أيام لا يفي بالمهلة المقررة للتوقف المخطط.
د30 يومًا قبل التوقف
مهلة 30 يومًا أقصر من الحد المطلوب هنا.
المرجع: لائحة مؤسسات السوق المالية، المادة 12(a)(1)؛ تعديل 7 يناير 2026.
اسأل صديقًا
02أظهر مقدم طلب السيطرة ملاءة مالية جيدة، لكن هيكله سيعوق رقابة الهيئة على المؤسسة. ما الذي يجب مراعاته قبل الموافقة؟
سؤال تدريبي الوحدة: لائحة مؤسسات السوق المالية
أالملاءة وحدها تكفي للموافقة
الملاءة ليست الاختبار الوحيد المنصوص عليه.
بيجب ألا تعوق السيطرة الرقابة الفعالة أو الالتزام ✓ الإجابة الصحيحة
المادة 13(د) تشترط اقتناع الهيئة بعدم إعاقة الرقابة أو الالتزام.
جموافقة العملاء تعالج أي عائق رقابي
موافقة العملاء لا تعوض القدرة على الرقابة الفعالة.
دأرباح المؤسسة المتوقعة تحسم القرار
توقع الربح لا يلغي متطلبات الرقابة والالتزام.
المرجع: لائحة مؤسسات السوق المالية، المادة 13(d)؛ تعديل 7 يناير 2026.
اسأل صديقًا
03تلقى مستثمر مادة تسويقية ولم يسدد اكتتابًا بعد. يقول المدير إن العلاقة التعاقدية بالصندوق العام نشأت لمجرد موافقة الهيئة على الطرح. أي تصرف ينشئ العلاقة وفق المادة 34؟
سؤال تدريبي الوحدة: لائحة صناديق الاستثمار
أتوقيع شروط الصندوق وأحكامه. ✓ الإجابة الصحيحة
تنشئ 34(ب) العلاقة بتوقيع شروط الصندوق المعني؛ وتستخدم 34(أ) التوقيع أيضًا لتأسيسه بين أول المالكين المحتملين والمدير.
بقراءة المستثمر نشرة تسويق غير موقعة.
قراءة مادة ترويجية غير موقعة ليست التوقيع المحدد بالمادة.
جأن يفتح بنك آخر حساب وديعة.
حساب وديعة غير متعلق لا ينشئ عقد الصندوق العام هذا.
دموافقة الهيئة على الطرح العام وحدها.
لا توقع الموافقة الرقابية بذاتها عقدًا نيابة عن المستثمر.
المرجع: لائحة صناديق الاستثمار، تعديل 24 نوفمبر 2025، المادة 34(a),(b).
اسأل صديقًا
04يقول مسودة غلاف شروط صندوق خاص وأحكامه إن شروطه توزع لأي شخص بالمملكة وإن الهيئة تضمن دقتها. أي تصحيح يتبع إخلاء المسؤولية المطلوب بالملحق 11؟
سؤال تدريبي الوحدة: لائحة صناديق الاستثمار
أإبقاء التوزيع المطلق عند توقيع المدير.
لا يزيل توقيع المدير قيد التوزيع.
بإبقاء الضمان إن لم تقع خسارة.
عدم وقوع خسارة سابقة لا ينشئ ضمانًا رقابيًا.
جتقييد التوزيع وعدم ادعاء ضمان الهيئة. ✓ الإجابة الصحيحة
يقصر إخلاء الغلاف التوزيع بالمملكة على المسموح لهم وينفي إقرارات الهيئة عن الدقة والاكتمال ومسؤولية خسائر الاعتماد.
دحذف جميع تحذيرات عناية المستثمر بدلًا منه.
يتضمن الإخلاء المطلوب تحذيرات عناية المستثمر والاستعانة بمستشار لا حذفها.
المرجع: لائحة صناديق الاستثمار، تعديل 24 نوفمبر 2025، المادة 84(c); الملحق 11, cover-page section (g).
اسأل صديقًا
05لدى شخص مسجل يتولى أمرًا أسباب معقولة للاعتقاد بتلاعب العميل. لا يظهر نظام المؤسسة الآلي تنبيهًا، ويقترح المكتب قبول الأمر حتى يرصد النظام الحالة. ما المطلوب؟
سؤال تدريبي الوحدة: لائحة سلوكيات السوق
أعدم قبوله أو تنفيذه. ✓ الإجابة الصحيحة
تطبق 11(أ) عند وجود أسباب معقولة لدى المؤسسة أو الشخص المسجل؛ وليس التنبيه الآلي شرطًا إضافيًا.
بقبوله حتى يظهر تنبيه آلي.
أسباب الشخص المسجل تفعل الحظر بالفعل.
جانتظار اعتراف العميل بالتلاعب.
لا يشترط معيار الأسباب المعقولة اعترافًا.
دتنفيذه إن خالف الرأي أغلب الموظفين.
لا تربط المادة الواجب بتصويت الأغلبية.
المرجع: لائحة سلوكيات السوق، المادة 11(أ)، تعديل 25 يناير 2021.
اسأل صديقًا
06طرح ليس معفى ولا عامًا ولا في السوق الموازية، وقُصر الاكتتاب فيه على العملاء المؤهلين والمؤسسيين. ما تصنيفه؟
سؤال تدريبي الوحدة: تمويل الشركات
أطرح عام بالضرورة
قصر الاكتتاب المذكور يطابق الطرح الخاص وفق المعطيات.
بطرح خاص ✓ الإجابة الصحيحة
هذا أحد مساري الطرح الخاص بالمادة 8(أ).
جطرح محدود للأفراد دائمًا
الطرح المحدود مسار آخر وليس التصنيف اللازم هنا.
دطرح معفى تلقائيًا
المعطيات تستبعد الطرح المعفى، وصفة المستثمرين لا تغيرها تلقائيًا.
المرجع: قواعد طرح الأوراق المالية والالتزامات المستمرة، المادة 8(a)؛ تعديل 19 يناير 2026.
اسأل صديقًا
07خارج الاستثناءات المقررة، متى تستطيع مؤسسة سوق مالية بدء خدمات التعامل لعميل جديد؟
سؤال تدريبي الوحدة: تعليمات الحسابات الاستثمارية
أقبل الموافقة إذا وعد بإرسالها لاحقًا
الوعد المستقبلي لا يساوي الموافقة الموثقة المطلوبة.
ببعد الحصول على موافقته الموثقة على اتفاقية فتح الحساب وفتح الحساب ✓ الإجابة الصحيحة
تشترط المادة الموافقة وتوثيقها وفتح الحساب قبل الخدمات المشمولة.
جبعد تلقي اسمه فقط
الاسم وحده لا يحقق شروط قبول العميل.
دبعد أول صفقة تجريبية
لا تسمح المادة بصفقة أولى قبل استكمال هذه الشروط.
المرجع: تعليمات الحسابات الاستثمارية، تعديل 5 يناير 2026، المادة 3(b).
اسأل صديقًا
08أجرت مؤسسة تقييم مخاطر غسل الأموال شفهيًا قبل سنوات ولم تحتفظ بتقرير. ما التصحيح المطلوب في إدارة التقييم؟
سؤال تدريبي الوحدة: نظام مكافحة غسل الأموال
أتوثيقه وتحديثه وإتاحته للرقابة عند الطلب. ✓ الإجابة الصحيحة
المادة 5 والفقرة 5/1 توجبان التوثيق والتحديث الدوري وتوفير التقرير للجهة الرقابية عند طلبه.
باستبدال التقييم ببيان سنوي عن أرباح المؤسسة.
الأرباح لا تمثل تقييمًا لعوامل مخاطر غسل الأموال.
جتأكيد المدير شفهيًا أن المخاطر لم تتغير دون توثيق.
القول الشفهي وحده لا يحقق التوثيق أو التقييم المحدث.
دإعداد التقرير فقط إذا ثبت وقوع جريمة بحكم نهائي.
التقييم إجراء وقائي لا ينتظر الإدانة.
المرجع: نظام مكافحة غسل الأموال، المادة 5؛ اللائحة التنفيذية المنشورة في 26-06-2026، الفقرة 5/1.
اسأل صديقًا
09لاحظ الموظف تناقضًا يجعل كفاية بيانات هوية عميل قائم محل شك. ما أثر ذلك على العناية الواجبة؟
سؤال تدريبي الوحدة: نظام مكافحة غسل الأموال
أيؤجل الأمر حتى ينتهي العقد تلقائيًا.
انتهاء العقد ليس نقطة البدء لتصحيح معلومات مشكوك فيها.
بتُعتمد البيانات المختلف عليها دون فحص لتجنب التأخير.
تجنب التأخير لا يبرر تجاهل الشك في المعلومات.
جتنشأ حالة تستدعي تطبيق العناية الواجبة. ✓ الإجابة الصحيحة
الفقرة 7/1(e) تحدد الشك في صحة أو كفاية البيانات التي سبق الحصول عليها سببًا للعناية الواجبة.
دلا إجراء لأن العميل اجتاز إجراءات الفتح سابقًا.
إجراءات الفتح السابقة لا تلغي أثر الشك الجديد.
المرجع: نظام مكافحة غسل الأموال، المادة 7؛ اللائحة التنفيذية المنشورة في 26-06-2026، الفقرة 7/1(e).
اسأل صديقًا
10تقيم المؤسسة مخاطر تمويل الإرهاب بالنظر إلى محل إقامة العميل فقط. أي عنصر يجب إضافته؟
سؤال تدريبي الوحدة: مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله
ألون التطبيق المستخدم
لون التطبيق لا يحقق تحليل قناة الخدمة ومخاطرها.
بشعار العميل التجاري فقط
الشعار ليس بديلًا عن عوامل المخاطر المحددة.
جعدد موظفي التسويق فقط
عدد موظفي التسويق وحده ليس تقييمًا للعوامل المقررة.
دالمنتجات والخدمات والعمليات وقنوات تقديمها ✓ الإجابة الصحيحة
المادة تفرض عوامل متعددة ومنها طبيعة المنتجات وقنوات تقديمها.
المرجع: اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله، المادة 16(1)(c)؛ تقرأ مع تعديلات يونيو 2026.
اسأل صديقًا
